La situación parecer ser cada vez más común en cantones como San Carlos y otras regiones de Costa Rica. Los lavadores de dinero están aprovechando el préstamo de cuentas de ahorro para recibir o enviar dinero a desconocidos, una práctica que lo puede meter en problemas tributarios o penales.
El lavado de dinero o legitimación de capitales es un delito que aumentó en nuestro país durante los últimos años. En 2024 se registraron 709 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), según datos del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), lo que representa un aumento del 20% con respecto a las cifras de 2023.
Este delito intenta dar apariencia de legalidad a dineros obtenidos en actividades ilícitas, como narcotráfico, tráfico de personas, extorsión, secuestro, contrabando de armas o los ciberdelitos, por mencionar algunos ejemplos.
El crecimiento de Reportes de Operaciones Sospechosas rondó los ¢6.000 millones entre 2023 y 2024, mientras que en dólares el aumento es mayor, ya que pasó de $290 millones en 2023 a $488, para una diferencia de $198 millones.
“Las personas pueden verse involucradas en actividades de legitimación de activos, ya sea por desconocimiento o por no identificar ciertas señales de alerta. Por ello, es fundamental estar informados, actuar con precaución y tomar medidas preventivas para evitar consecuencias graves, que pueden incluir sanciones legales e incluso la cárcel”, señaló Milton Alfaro, gerente de Cumplimiento de Coopenae.
Durante el primer trimestre de este 2025 hubo 215 reportes, de acuerdo con el ICD, lo que representa el 30 % de los casos en todo el año anterior.
La legitimación de capitales pone en riesgo el patrimonio de las personas y las organizaciones, facilita el financiamiento de estructuras criminales y genera distorsiones en la economía, afectando el crecimiento y la inversión.
“Para prevenir este delito, es clave verificar la identidad de los clientes si se es empresario, monitorear transacciones inusuales en cuentas personales y corporativas y capacitar al personal en la identificación de actividades sospechosas. En caso de duda, siempre es importante reportar cualquier actividad sospechosa a la entidad financiera de confianza y a las autoridades correspondientes”, destacó Alfaro.
Las autoridades sugieren a las personas revisar periódicamente los estados de cuenta y reportar cualquier movimiento financiero desconocido.
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